Négocier et rédiger les contrats, en fonction des garanties placées. Le courtier devra vérifier le contenu des documents contractuels remis au client et notamment leur conformité aux instructions reçues : texte des notes de couverture et des polices, attestations d’assurances, appels de primes.
Assister le client, à titre de simple conseil, lors de la mise au point des clauses de responsabilité et d’assurance devant figurer dans les contrats avec les tiers.
Assister le client lors de l’interprétation des clauses insérées dans les polices d’assurance et obtenir des compagnies toutes explications et confirmations utiles à leur sujet.
Faire émettre par les assureurs tous documents, attestations, notes de couverture, émettre tout guide d’assurance, de procédure, de contacts, d’experts, utiles au client et discuter avec lui.
Recueillir tous les éléments et informations relatifs à la nature et à l’étendue des risques assurés, à leur évolution, et notamment les valeurs assurées, les investissements, le stock, les marges brutes, le chiffre d’affaires, salaires et autres critères de régularisation, et de façon générale sur le périmètre assuré et à assurer, selon une procédure déterminée conjointement.
Emettre toute prime selon les critères et paramètres définis avec le client et suivre leur règlement.
Conseiller le client notamment en matière juridique, comme définie à l’Article 59 de la Loi du 31/12/1971 et par la Loi n°97.308 du 07/04/1997 et ce, dans le seul cadre de sa compétence de courtier.

Gérer tout sinistre et toute réclamation supportés par le client et entrant dans les champs d’application du programme géré, en mettant à disposition tout document de déclaration, toute équipe compétente et tout moyen favorisant leur bonne instruction et leur bon règlement, avec l’accompagnement de tout expert et/ou avocat mandaté par l’assureur.
Fournir tous tableaux de bord, statistiques et états nécessaires à la bonne gestion du programme confié, par tous moyens discutés avec le client. Assister, à l’occasion de sinistre et/ou réclamation. Cette assistance pourra éventuellement être élargie à d’autres prestations tant que l’équilibre global « prestation-rémunération » n’est pas rompu. A défaut, un accord financier particulier et conventionnel pourra être signé. Cette assistance interviendra sur tous sites du client.
S’informer régulièrement auprès du (ou des) assureur(s) de l’évolution des dossiers de sinistres et s’employer à en accélérer le règlement. Le courtier s’engage à mettre en couvre tous les moyens permettant la pleine et entière application des garanties et des règlements.
Fournir à son client, durant le suivi des dossiers de sinistres, toute information nécessaire de nature à éclaircir complètement les décisions qu’il aura à prendre. Lors du paiement, le courtier sera tenu de vérifier la proposition de règlement et de l’expliquer le cas échéant au client.

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